Reserve Bank of India slams banks after they stop services for crypto users


O Reserve Bank of India, o banco central do país, lançou uma nova diretiva hoje depois que os bancos locais cessaram os serviços cripto para usuários citando uma diretiva de 2018, uma arquivamento oficial programas.

“Chegou ao nosso conhecimento através de relatórios de mídia que certos bancos/entidades regulamentadas advertiram seus clientes contra a negociação em moedas virtuais, fazendo uma referência à circular RBI datada de 06 de abril de 2018”, afirmou o banco.

Não está em vigor.

Acrescentou que tais referências à circular acima mencionada pelos bancos/entidades regulamentadas “não estavam em ordem” depois que a circular foi deixada de lado pelo Supremo Tribunal Federal de Hon’ble em 04 de março de 2020.

A Índia tem uma relação bastante instável com as criptomoedas, principalmente devido à forma como sua estrutura financeira é governada. O ministério financeiro do país, que supervisiona toda a inovação financeira do país, é sugestivamente mais amigável com as criptomoedas do que o RBI, que controla como a rupia é emitida e circulada e vê as criptomoedas como uma “ameaça”.

Mas desta vez, até a RBI interveio para esclarecer sua posição. Bancos como HDFC, SBI e outros começaram recentemente a enviar currículos para clientes ligados a cripto nos últimos meses, afirmando que não apoiariam transações de e para empresas de criptomoedas, como exchanges ou carteiras.

Os bancos citaram o ditado de 2018 para sua decisão, acrescentando que tais contas enfrentam o risco de rescisão caso continuem a se envolver com serviços cripto.

Normas KYC para usuários de criptomoedas continuarem

Em sua diretiva de hoje, a RBI disse que o ônus das políticas de Know-Your-Customer (KYC) e outras salvaguardas anti-lavagem de dinheiro caiu sobre os próprios bancos.

“Os bancos, bem como outras entidades abordadas acima, podem, no entanto, continuar a realizar processos de due diligence de clientes em conformidade com as normas que regem as normas de KYC, AML, Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e obrigações de entidades regulamentadas sob a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro, (PMLA)”, escreveu Shrimohan Yadav, Gerente Geral da RBI no edital.

Enquanto isso, empresários locais disseram que a mudança foi um passo na direção certa.

“Este é um desenvolvimento muito positivo para toda a indústria”, disse Nischal Shetty, fundador e diretor executivo da exchange cripto WazirX, em uma declaração à saída local do Tempos Econômicos.

Ele acrescentou: “Houve muita confusão entre os bancos se eles podem atender seus clientes no setor. Esta notificação deixa claro.” Os usuários indianos de criptomoedas estão indiscutivelmente aliviados.

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