Multicoin Capital lidera investimento de US$ 8,5 milhões em swap de taxa de juros para DeFi


Swaps de taxas de juros são produtos de pão e manteiga para o mundo de Wall Street. Agora eles estão vindo para a indústria cripto.

Graças a uma recente rodada de token de US$ 8,5 milhões liderada pela Multicoin Capital, as finanças descentralizadas (Defi) projeto Strips Finance continuará construindo sua iteração descentralizada de seu produto de swap de taxas de juros. A Sequoia Capital, Morningstar Capital e Fabric Ventures também participaram da rodada.

Esses produtos permitem que duas partes negociem, ou “troquem”, fluxos de interesse. A troca mais comum é uma entre uma taxa de juros fixa e flutuante ou variável. O propósito de negociar essas taxas se resume a uma coisa: gerenciar o risco.

Como o nome indica, os juros variáveis podem flutuar, o que pode representar certos problemas tanto para os indivíduos que pagam os juros quanto para aqueles que o recebem. No primeiro cenário, o preço dos juros pode subir acima das expectativas, custando significativamente mais do que o esperado. No segundo, o preço dos juros poderia cair, custando ao destinatário uma valiosa fonte de receita. Cada um desses eventos pode ser considerado riscos claros no mundo financeiro.

Se você é um analista inteligente, no entanto, você pode ser capaz de detectar quando uma taxa variável pode em breve subir ou cair. E se você pode descobrir isso, então você pode usar swaps de taxa de juros para jogar essas mudanças a seu favor. Em alguns casos, por exemplo, sua taxa fixa pode até acabar sendo menos rentável do que saltar para uma taxa variável por um período.

Essas flutuações são ainda mais dramáticas no mundo do DeFi, com as taxas de empréstimos e empréstimos mudando pontos inteiros em apenas 24 horas. Infelizmente, há muito poucas ferramentas para mitigar esses riscos, muito menos lucrar com eles.

“Os mercados de taxas de juros ainda são uma das maiores oportunidades não realizadas no DeFi. No momento, os mercados estão extremamente voláteis porque os comerciantes não têm uma maneira de efetivamente cobrir a volatilidade da taxa variável”, disse o sócio-gerente da Multicoin Capital, Tushar Jain, em comunicado.

Este é o problema que a Strips Finance espera resolver.

O que é Strips Finance?

A Strips Finance está essencialmente construindo a próxima parte do mercado de empréstimos e empréstimos.

Só no Ethereum, este mercado atinge mais de US$ 44 bilhões com líderes de mercado Aave e Fazedor compõem mais da metade dessa soma.

Todo o dinheiro em protocolos de empréstimo na blockchain Ethereum em USD. Fonte: DeFi Pulse.

Sem a capacidade de cobrir empréstimos e taxas de empréstimos flutuantes rápidas, no entanto, torna este setor particularmente arriscado. Por outro lado, se você pegou emprestado ou emprestou a uma taxa fixa, você pode acabar perdendo oportunidades de reduzir seus pagamentos de juros ou aumentar seu rendimento, respectivamente.

“Embora exista um mercado em expansão no DeFi para protocolos de empréstimos e empréstimos variáveis, com mais de US$ 200 bilhões em TVL, o mercado de taxas fixas ainda está em ascensão”, disse Ming Wu, fundador da Strips Finance. “Para chegar lá, primeiro temos que construir uma troca robusta de taxas de juros para servir de base para novos produtos de renda fixa.”

Wu e a equipe de Strips Finance estão, portanto, usando os fundos mais recentes para continuar construindo seu câmbio descentralizado e construir produtos de taxa de juros no topo. O projeto também está arrecadando mais fundos através do lançamento de seu token STRP nativo em menos de uma semana. Os detentores do token podem ganhar taxas de negociação por apostar no token, desfrutar de lucros do pool de seguros da plataforma e muito mais.

Os usuários, particularmente aqueles que procuram especular sobre a direção das taxas de juros da Aave, por exemplo, podem esperar que a plataforma seja lançada em novembro sobre a solução de dimensionamento de camada 2 Arbitrum.



Fonte: decrypt.co

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